POS机非法套现，公安破2000多万金融案

　　
　　顺德城市网消息　（记者甘昆德）　日前，佛山市顺德区公安局乐从分局展开收网行动，成功抓获了混迹于乐从木材行业市场、商铺利用POS机进行非法套现的犯罪嫌疑人16人，涉案金额高达2000多万元。

　　事情追溯到2014年8月27日，佛山市顺德区公安局乐从分局抓获了涉嫌信用卡恶意透支的犯罪嫌疑人伍某（女，49岁，佛山市顺德人）。经审讯，伍某交代了自己申请信用卡透支消费16万元后无力偿还的犯罪事实，随即被刑事拘留。这本是一宗较为平常的信用卡恶意透支案，然而民警在翻查伍某信用卡流水账目时，隐隐觉得该案并没有想象中的那么简单。一般的信用卡恶意透支不会是一两笔交易，大多存在于一段较长的时间范围内，但伍某一拿到信用卡就在几天内通过POS机消费了人民币16万元，而且交易数量非常少，只有寥寥数次，不大符合同类案件的规律。

　　“时间很短、金额巨大、方式单一”这几个异于常态的现象引起了办案民警的注意。“这极有可能是非法套现行为！社会上使用信用卡恶意透支的人员中，有一部分是通过信用卡套现出来的，而帮助这些人套现的商家，无疑就属非法经营。”抱着这样的猜想，办案民警立刻驾车奔赴看守所提审伍某。眼见事情败露，伍某供认利用申请到的信用卡在植某的帮助下刷POS机进行套现使用，并支付套取金额的10%约16000元费用给植某。

　　获悉实情后，乐从分局召开紧急会议，对打击非法套现行为进行了部署——由普通信用卡诈骗案件入手侦查，从“时间、金额、次数、地点”四个要素进行谋划，以抓获的涉案人员为突破口，继而锁定藏在暗处的“金融蠹虫”！

　　根据该侦查思路，办案民警对近期抓获的涉嫌恶意透支的嫌疑人信用卡银行流水重新筛选，掌握了涉嫌非法经营的可疑商家。

　　随后，办案民警对可疑商家进行排查，初步掌握了不法商家的法人、实际经营者以及POS机的实际操作者等关键要素，并通过银联等找出这些商家的POS机银行流水账目，并找到了案件的突破口。

　　随着证据日渐充足，收网抓捕也提上了议程，区公安局乐从分局经过周密部署，雷霆出击，充分调动运用视频监控资源，在拥有“家具之都”盛誉的乐从镇多个专业市场内抓获了涉嫌利用POS机非法套现的犯罪嫌疑人张某（男，23岁，佛山市顺德乐从人）、植某（男，28岁，佛山市三水人）等16人。经审查，16名嫌疑人在充分的证据链条下对涉嫌非法套现的犯罪行为供认不讳，累计涉案金额高达2000多万元。